Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος:
Ως ξέπλυμα χρήματος ή ξέπλυμα χρήματος είναι γνωστό η πράξη ή το σύνολο των πράξεων μέσω των οποίων επιδιώκεται να φαίνεται νόμιμο το κεφάλαιο που λαμβάνεται από παράνομες δραστηριότητες.
Υπό αυτήν την έννοια, ο στόχος της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι ακριβώς επανεισάγουν παράνομα κεφάλαια ή περιουσιακά στοιχεία στο χρηματοπιστωτικό σύστημα δίνοντάς τους μια εμφάνιση νομιμότητας, στο βαθμό που φορολογούνται και φαίνεται ότι είναι προϊόν νόμιμης δραστηριότητας, γεγονός που καθιστά δύσκολη για την αρχή να ανακαλύψει την πραγματική τους προέλευση.
Ωστόσο, για να υπάρξει νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, πρέπει να έχει διαπραχθεί έγκλημα μέσω του οποίου έχει επιτευχθεί ένα συγκεκριμένο οικονομικό όφελος, καθώς αυτά τα χρήματα θα επιδιωχθούν για να εισαχθούν ξανά στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
Συνήθως ξέπλυμα χρήματος συνδέεται με παράνομες δραστηριότητες που σχετίζονται με τη μαφία, το οργανωμένο έγκλημα, το λαθρεμπόριο, το λαθρεμπόριο ναρκωτικών, και τα λοιπά.
Χρήματα που ξεπλένονται, επίσης γνωστά ως μαύρο χρήμα, μπορεί να προέρχεται από πολλαπλά εγκλήματα, όπως κλοπή, εκβιασμό, διαφθορά, υπεξαίρεση, διακίνηση ναρκωτικών και όπλων, πορνεία, λαθρεμπόριο ή φοροδιαφυγή μέσω εταιρειών κοντά στη στεριά, και τα λοιπά.
- Διαφθορά.
- Κοινωνίες Κοντά στη στεριά.
Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πραγματοποιείται με διαφορετικούς τρόπους: μέσω ενός δικτύου περιπλοκών μεταξύ τραπεζών και κρατικών ιδρυμάτων, με τη δημιουργία εταιρειών με κέλυφος σε φορολογικούς παραδείσους, με την πώληση αγαθών, μέσω τραπεζικών ή ηλεκτρονικών μεταφορών, διπλή χρέωση, εγγυήσεις δανείου απόκτησης ή εκμεταλλευόμενοι τη φορολογική αμνηστία που προσέφερε το κράτος σε μια συγκεκριμένη χρονική στιγμή.
Ως εκ τούτου, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι αυτόνομο έγκλημα, δηλαδή δεν απαιτεί προηγούμενη δικαστική καταδίκη για τη διάπραξη εγκληματικής δραστηριότητας, αλλά θεωρείται από μόνη της έγκλημα.
Φάσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Συγκεκριμένα, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πραγματοποιείται σε τρεις διαφορετικές φάσεις για να κρύψει ή να δυσκολευτεί να ανακαλυφθεί η προέλευση των κεφαλαίων από παράνομες δραστηριότητες:
- ο τοποθέτηση, η οποία είναι η εισαγωγή παράνομων κεφαλαίων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα μέσω εθνικών ή διεθνών δραστηριοτήτων.
- ο στρωμάτωση, που είναι ο διαχωρισμός κεφαλαίων μέσω μιας σειράς πράξεων και συναλλαγών που στοχεύουν να θολώσουν το ίχνος της προέλευσης των χρημάτων.
- ο ενσωμάτωση, η οποία είναι η επανεισδοχή στην οικονομία των παράνομων κεφαλαίων με προσωπικές και εμπορικές συναλλαγές που φαίνεται να είναι νόμιμες.
